你做好資產保全了嗎？

長期經營醫師及退休公務人員的張采潔提醒，年輕人在投資股票、追逐高獲利的同時往往忽略資產保全的重要性。資產保全的目的通常是維護資產的完整性，進而達到資產價值保值或增值效果，防止流失所採取的手段，當中最常見的方式就是保險和信託，像是香港影星沈殿霞、梅艷芳，均是透過信託避免生前辛苦賺來的龐大資產遭子女揮霍或外人詐騙侵占。而資產保全也是未來通往中高資產族群的必要措施。 當初因為股票、基金而接觸金融保險業的張采潔，在經歷市場的洗禮之下深刻認知到，唯有在做好風險規劃的同時，才能讓自己及家人在資產不受侵蝕的狀況下累積資產。15年來，采潔透過不間斷地學習、上課充實自我，更透過公司與資誠聯合會計師事務所（PwC）合作開立的課程，精進財稅、不動產、股權傳承……等全面相關知識，結合所學運用在實務上，透過要保人、被保人及受益人的安排、保額的規劃、商品特色，達到資產傳承及穩定給付的退休制度，藉由分享資產保全的觀念及方法，才能使她的資歷伴隨客戶的資產一同成長。 然而，資產保全不單單是專業的展現，更是采潔對客戶細膩及貼心的表現，張采潔處經理表示：「除了基本的商品說明、條款檢視外，要替客戶留意他現下所忽略的風險，甚至要比他更在意他所在意的事，提早一步發現問題所在。尤其高資產族群是很在意這些細節的，因為正是這些細節才能使他的資產快速累積。」，因為她的細心使她的客戶能放心將上億資產交由她協助處理，也使她自己在這產業持續走下去。