財富傳承的路上並非一朝一夕

隨著全球經濟環境的改變、資訊公開的透明化，各式型態的「理財」五花八門，舉凡股票、基金、債券、保險等及衍生性的金融商品：期貨、外滙、月配型投資保單或ETF指數型股票層出不窮。而理財的目的無非是希望讓現有的資金變大、變多，進而達到提早退休及財富有效傳承的夢想。然而何種工具才能真正協助到這群四五年級生－『為台灣創造出世界經濟奇蹟的先趨者』呢？他們大都是白手起家認為每一分錢得來不易，因此在財務規劃中更是特別小心謹慎，錢要花在刀口上更是他們錙銖必較的著重之點。 從事保險理財工作28年多；經歷豐富的陳瓊妙暨取得財務規劃師（FChFP）證照後；今年也榮任文化大學商管所在職專班碩士畢業生品學兼優之代表；工作表現更是獲奬無數、還擁有國際級的百萬圓桌終身會員資格。她表示在這行業若沒有高度自我期許、充沛的求知欲以及不辭辛勞的工作態度，是很難取得客戶的信任與託付的。中高資產族對於財富的累積及傳承的方式，本身的資源可能比你想像的多更多或更專精。故陳瓊妙提出幾點建議供夥伴們作參考： 一、自我的價值定位-保險及財務的家庭醫師 期許自己也能像醫生一樣；透過問話、家庭全面的保單及財務健診，找出客戶的財務問題點，透過保險理財上的功能與客戶達成共識取得解決之道。這過程儼然就像是醫生替病人看診；從一開始的問診、紀錄、下處方箋到對症下藥，努力創造雙贏。 二、不斷的自我學習與成長 保險除了具有風險規避等功能外，若能善加運用發揮在理財的功能上，定能讓我們立於不敗之地。故平日應多充實相關的專業知識知：稅務、法律及政府法令等，如此才能從容面對客戶。 三、莫忘從事保險的初衷 堅信這行業是助人利己的志業，小單也能成就大事業！既使是一張小小的意外險；一年保費可能只有1、2千元，但只要是對客戶有利就應當為之；因為你永遠不知道客戶的背後【那天會變的有錢】【是否有個富爸爸】？你能做的就是保有初心－認真、誠信、負責任，善盡業務員本份必得碩果。