國泰世華銀行與士林地檢署簽署防詐合作協議 強化金融安全防線

國泰世華銀行15日宣布與士林地方檢察署簽署「聯盟盾專案」合作意向書(MOU)，這是繼台北地檢署、橋頭地檢署後的第三個檢察機關合作夥伴。雙方將建立可疑金融帳戶即時通報機制，加強資訊共享、風險預警及資金攔截等合作，提升打擊詐騙的效率。國泰世華銀行總經理李偉正表示，該行防詐成效連續兩年居全國之冠，2024年臨櫃成功攔阻詐騙案件超過2500件，攔截金額達新台幣20.5億元。此次與高檢署及士林地檢署啟動「可疑金融帳戶」通報機制，將進一步提升防詐效能。在合作模式上，士林地檢署將分享歷年偵結案件中涉及詐欺、洗錢的金融帳戶與犯罪模式，國泰世華則運用AI技術及大數據建立風險偵測系統，監測比對可疑帳戶，並透過專責窗口即時通報檢方，達到事前管制、阻斷不法金流的目標。高等檢察署檢察長張斗輝指出，全台各地方檢察署已於2024年底成立「可疑帳戶預警中心機制」，透過金融機構通報結合檢察機關調查，即時溯源偵辦詐騙案件。士林地檢署則期望透過與銀行端的情資交流與科技分析能力合作，在異常交易發生時能及早辨識風險，從源頭防堵詐騙與不法金流。